理財顧問最佳化利基市場面臨的障礙

我們都明白篩選的益處，這有助我們躲開干擾、抓住機遇。那為何許多理財顧問仍不加篩選地經營業務，白白耗費而非投資他們的時間呢？許多理財顧問都身陷這種境地。要麼完全沒聚焦利基市場，要麼只著眼於一個（或許多個）利基市場，但效果卻不如預期。我們來深入探討這個話題，看看窒礙理財顧問最佳化利基市場的五大障礙。

1. 這很重要，但並不緊急。許多理財顧問都想打進利基市場，但日復一日，這項工作卻淪為了他們待辦事項清單的最底層。有那麼多火頭要撲滅，很容易就會困身於燃眉之急。我們往往覺得，叫個外賣午餐都沒有時間，更何況決定如何專精化呢？當困身於被動反應模式時，我們往往會聽天由命，而非採取主動。每當稍有空閒時，我們很自然就會把事情拋到一邊，宣稱自己以大局為重，但我們必須牢記，我們今天所做（或不做）的事決定了我們的未來。重要而不緊急的事情，最終往往是對我們未來影響最深遠的事情。
2. 懼怕變得過於專精。許多理財顧問不肯專注一個利基市場，因為他們認為這會導致客戶匱乏。他們擔心一旦走向專精化，會喪失無數潛在客戶。而且，他們不想將任何人拒之門外。但如果他們能轉變思維，便會意識到客戶多的是，走向專精化只會令他們吸納到更多客戶。專注於一個利基市場，不等於要拒絕所有不符合利基市場條件的客戶。只是在市場推廣時，針對性可以強一點，對所接受的客戶更加揀擇。
3. 舊方法將來行不通。許多理財顧問取得了一定成功，然後就裹足不前了。他們認為繼續以往的做法就可以了，然而這無法讓他們更上一層樓。如果您從未專注於特定利基市場，或者有一段頗長時間只專注同一個利基市場，要是您能邁出大膽的一步，或者作出稍作調整做出重要轉變，您的業務將迎來新的篇章。留在舒適圈固然很棒，但保守取態難以實現突飛猛進。
4. 缺少什麼。很多時候，理財顧問會經歷各種情緒，儘管他們已表現甚佳，卻依然覺得若有所失。這通常是因為他們感覺自己每日的生活脫離了他們的宏大志向——不論是他們的個人使命、個人核心價值觀，或者希望創造的未來願景。如發生這種情況，無論利基市場有多么專精，您都很難充分發揮目前業務的優勢。
5. 未明目的地，徒畫路線圖。假設您要帶上所有家當，跟您的摯愛一起去航行，但是完全不知道要去向何處，那麼您還會去嗎？多半不會。但問題是，我們做業務時經常會這樣做。我們就像拼命三郎一樣，只想走出去，不管三七廿一行動起來。奈何很多時候，我們只顧前進而犯下錯誤，以致無法發揮利基市場的最佳優勢。哪怕您划船划得再起勁，航行方向也是錯的。若然我們不花時間後退一步，看清楚前方是何地，最終只會白白耗費光陰，當下看似生產力十足，實則哪兒都去不了。